证券投资顾问 文章列表

  • 2021证券投资顾问考试真题及详解7辑

    Monday, December 6, 2021

    2021证券投资顾问考试真题及详解7辑 第1辑证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务,向客户提供投资建议的()等信息,应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。 I 时间 II 内容 III 方式 IV 依据 A.I、II、III B.II、III、IV C.I、III、IV D.I、II、III、IV 答案:D解析:本题考查证券投资顾问业务各环节留痕管理的要求。证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、...

  • 证券投资顾问历年真题和解答6篇

    Monday, December 6, 2021

    证券投资顾问历年真题和解答6篇 第1篇对于判断与决策中的认知偏差,投资者的认知中存在( )等阶段的行为、心理偏差的影响。 Ⅰ.信息获取 Ⅱ.加工 Ⅲ.输出 Ⅳ.反馈A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:投资者在判断与决策中出现认知偏差的原因主要有:(1)人性存在包括自私、趋利避害等弱点。(2)投资者的认知中存在诸如有限的短时记亿容量,不能全面了解信息等生理能力方面的限制。(3)投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响。证券公司、证券投资...

  • 21年证券投资顾问预测试题9章

    Monday, December 6, 2021

    21年证券投资顾问预测试题9章 第1章以下说法错误的是( )。A.扩大财政支出有利于股票价格上涨 B.增加财政补贴有利于股票价格上涨 C.减少国债发行量有利于股票价格上涨 D.减少税收不利于股票价格上涨答案:D解析:选项D说法错误:减少税收,増加企业利润,促进股票价格上涨; 选项A说法正确:扩大财政支出,加大财政赤字会推动证券市场价格上涨; 选项B说法正确:增加财政补贴会推动证券市场总体水平趋于上涨; 选项C说法正确:减少国债发行(或回购部分短期国债)会推动证券市场上扬。某校准备设立永久性奖学金,每年计划...

  • 证券投资顾问历年真题和解答5辑

    Monday, December 6, 2021

    证券投资顾问历年真题和解答5辑 第1辑下列关于金融市场泡沫的特征和规律,说法正确的有( )。 Ⅰ.金融市场泡沫有4个特征 Ⅱ.庞氏骗局属于金融市场泡沬的特征 Ⅲ.金融市场泡沬里只有一小部分盲从投资者的涌入 Ⅳ.当市场处于周期顶端时,人们完全处于过度乐观,过度自信和贪装之中,人们很容易相信市场能够创造奇迹,有人利用泡沬环境中人们的过度乐观设置庞氏骗局极易取得成,所以在市场顶部往往伴随看各种各样的庞氏骗局,这些庞氏骗局能够继续吹大泡沫。A:Ⅰ.Ⅱ B:Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C:Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D:Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:D解析:金...

  • 证券投资顾问考试真题8卷

    Monday, December 6, 2021

    证券投资顾问考试真题8卷 第1卷政府机构进行证券投资的主要目的是进行宏观调控和(??)。A.获取利息 B.获取资本收益 C.调剂资金余缺 D.获取投资回报 答案:C解析:机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。政府机构参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控。各级政府及政府机构出现资金剩余时,可通过购买政府债券、金融债券将剩余资金投资于证券市场。行业分析师在具体判断某个行业所处的实际生命周期阶段的时候,往往会从( )方面进行综合考察。 Ⅰ.行业规模 Ⅱ.产出...

  • 21年证券投资顾问考试答案5篇

    Monday, December 6, 2021

    21年证券投资顾问考试答案5篇 第1篇按研究内容分类,证券研究报告可以分为( )。 Ⅰ.宏观研究 Ⅱ.行业研究 Ⅲ.策略硏究 Ⅳ.公司硏究 Ⅴ.股票硏究A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:A解析:证券研究报告按研究内容分类,一般有宏观研究、行业研究、策略研究、公司研究、量化研究等;按研究品种分类,主要有股票研究、基金研究、债券研究、衍生品研究等。(2017年)下列各项中,可以计算出确切结果的是()。 Ⅰ 期末年金终值 Ⅱ 期初年金终值 Ⅲ 增长型年金终值 Ⅳ 永...

  • 2021证券投资顾问模拟冲刺试题集8章

    Monday, December 6, 2021

    2021证券投资顾问模拟冲刺试题集8章 第1章证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户的基本信息包括()。 Ⅰ.公司名称、地址、联系方式、投诉电话 Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式 Ⅲ.投资决策由客户作出。投资风险由客户承担 Ⅳ.收费标准和支付方式A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务,应当告知客户下列基本信息:①公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等;②证券投资顾问...

  • 2021证券投资顾问预测试题9辑

    Monday, December 6, 2021

    2021证券投资顾问预测试题9辑 第1辑货币随着时间的推移而发生的增值是( )。 A.货币期末价值 B.货币将来价值 C.货币时间价值 D.货币投资价值答案:C解析:货币时间价值是指货币随着时间的推移而发生的增值。 关于久期,下列说法正确的有( )。 Ⅰ.久期可以用来对商业银行资产负债的利率敏感度进行分析 Ⅱ.久期是对固定收益产品的利率敏感程度或利率弹性的直接衡量 Ⅳ.久期又称持续期A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ 答案:D解析:久期(又称持续期)用于对固定收益产品的利率...

  • 21年证券投资顾问真题下载6篇

    Monday, December 6, 2021

    21年证券投资顾问真题下载6篇 第1篇下列关于应收账款周转率的说法,正确的有( )。 Ⅰ应收账款周转率说明应收账款流动的速度 Ⅱ应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值 Ⅲ应收账款周转率越高,平均收账期越短,说明应收账款的收回越快 Ⅳ它表示企业从取得应收账款的权利到收回款项转换为现金所需要的时间A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:Ⅱ项,应收账款周转率是营业收入与平均应收账款的比值;Ⅳ项,应收账款周转天数是应收账款周转率的倒数乘以360天,表示公司从取得应收账款的权利到收回款项...

  • 证券投资顾问考试真题及答案6辑

    Monday, November 29, 2021

    证券投资顾问考试真题及答案6辑 第1辑已知某公司某年财务数据如下:年初存货69万元,年初流动资产130万元,年末存货62万元,年末流动资产123万元,营业利润96万元,营业成本304万元,利润总额53万元,净利润37万元,根据上述数据可以计算出( )。 Ⅰ.流动资产周转率为3.2次 Ⅱ.存货周转天数为77.6天 Ⅲ.营业净利润为13.25% Ⅳ.存货周转率为3次A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅳ答案:A解析:依题意,营业净利润率=净利润/营业收入=37/(96+304)=9.25%,存货周转天...

  • 21年证券投资顾问试题5卷

    Monday, November 29, 2021

    21年证券投资顾问试题5卷 第1卷投资管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合,在盯住选定的股票指数的基础上作适当的主动性调整,这种股票投资策略被称为( )。 A、市值法 B、指数近似法 C、加强指数法 D、分层法 答案:C解析:C 加强指数法资管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合,在盯住选定的股票指数的基础上作适当的主动性调整的股票投资策略。加强指数法核心思想是指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合。 依法在中华人民共和国境内设立的金融机构法人在全国银行间债券...

  • 21年证券投资顾问考试真题及答案5章

    Monday, November 29, 2021

    21年证券投资顾问考试真题及答案5章 第1章已知某公司某年财务数据如下:年初存货69万元,年初流动资产130万元,年末存货62万元,年末流动资产123万元,营业利润96万元,营业成本304万元,利润总额53万元,净利润37万元。根据上述数据可以计算出()。 Ⅰ.流动资产周转率为3.2次Ⅱ.存货周转天数为77.6天 Ⅲ.营业净利率为13.25%Ⅳ.存货周转率为3次A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅰ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:A解析: 证券公司、证券投资咨询机构应当通过营业场所、中国证券业协会和公司网站,公示...

  • 证券投资顾问考试试题题库7卷

    Monday, November 29, 2021

    证券投资顾问考试试题题库7卷 第1卷根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以将理财价值观分为()。 Ⅰ.后享受型 Ⅱ.先享受型 Ⅲ.购房型 Ⅳ.以子女为中心型A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:根据对义务性支出和选择性支出的不同态度,可以将理财价值观划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观。家庭风险保障项目中的长期项目包括( )。 Ⅰ.贷款还款 Ⅱ.子女教育金 Ⅲ.遗属生活等保障项目 Ⅳ.养老、应急基金 Ⅴ.丧葬费用等保障项目...

  • 2021证券投资顾问预测试题9辑

    Monday, November 29, 2021

    2021证券投资顾问预测试题9辑 第1辑对法人客户的财务报表分析应特别关注的内容有()。 Ⅰ.识别和评价财务报表风险 Ⅱ.识别和评价经营管理状况 Ⅲ.识别和评价资产管理状况 Ⅳ.识别和评价负债管理状况A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:对法人客户的财务状况分析主要采取财务报表分析、财务比率分析以及现金流量分析三种方法。其中,财务报表分析应特别关注的内容包括:①识别和评价财务报表风险;②识别和评价经营管理状况;③识别和评价资产管理状况;④识别和评价负债管理状况。 ...

  • 证券投资顾问考试试题及答案6节

    Monday, November 29, 2021

    证券投资顾问考试试题及答案6节 第1节下列关于金融机构风险压力测试的说法,正确的有( )。 Ⅰ.可以对风险计量模型中的每一个变是进行压力测试 Ⅱ.可以根据历史上发生的极端事件来生成压力测试的假设前提 Ⅲ.压力测试重点关注风险因素的变化对资产组合造成的不利影响 Ⅳ.在信用风险领域可以从违约概率入手进行压力测试 Ⅴ.压力测试是对市场风险价值(VaR)的重要补充A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ答案:B解析:Ⅰ项,压力测试主要用于评估资产或投资组合在极端不利的条件下可能遭受的重大损失...

  • 2021证券投资顾问考试真题及详解9节

    Monday, November 29, 2021

    2021证券投资顾问考试真题及详解9节 第1节道氏理论认为,最重要的价格是(  )。A.最高价 B.最低价 C.收盘价 D.开盘价 答案:C解析:市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为,这是道氏理论对证券市场的重大贡献。道氏理论认为收盘价是最重要的价格,并利用收盘价计算平均价格指数。通过对基金持股的(  )分析,可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。A.平均市净率 B.持股数量 C.平均市盈率 D.平均市值 答案:D解析:股票市值法是一种最基本的股票分析方法。根据股票市值的大小,...

  • 21年证券投资顾问答疑精华7节

    Monday, November 29, 2021

    21年证券投资顾问答疑精华7节 第1节就债券或优先股而言,其安全边际通常代表( )。 Ⅰ盈利能力超过利率或者必要红利率 Ⅱ企业价值超过其优先索偿权的部分 Ⅲ计算出的内在价值高于市场价格的部分 Ⅳ特定年限内预期收益或红利超过正常利息率的部分A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅳ答案:A解析:安全边际是指证券的市场价格低于其内在价值的部分,任何投资活动均以之为基础。就债券或优先股而言,它通常代表盈利能力超过利率或者必要红利率,或者代表企业价值超过其优先索偿权的部分;对普通股而言,它代表了计算出的内在价...

  • 21年证券投资顾问历年真题6节

    Monday, November 29, 2021

    21年证券投资顾问历年真题6节 第1节按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求,证券投资顾问应当了解客户情况,在评估客户( )的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。 Ⅰ.投资偏好 Ⅱ.风险承受能力 Ⅲ.服务需求 Ⅳ.资产状况 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 答案:B解析:根据《证券投资顾问业务暂行规定》第十五条规定,证券投资顾问应当根据了解的客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户提供适当的投资建议服务。 @##证券投资顾问的主要职责是包括( ...

  • 2021证券投资顾问考试试题及答案8节

    Monday, November 29, 2021

    2021证券投资顾问考试试题及答案8节 第1节股票是由股份公司发行的,表明投资者投资份额及其权利和义务的所有权凭证,是能够给持有者带来收益的有价证券,其特征包括( )。 Ⅰ.收益性 Ⅱ.风险性 Ⅲ.稳定性 Ⅳ.流通性 Ⅴ.参与性 A、Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ B、Ⅰ,Ⅲ,Ⅴ C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ,Ⅴ D、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ 答案:C解析:收益性、风险性、流通性、参与性均是股票的特征。 @##税收规划最有特色的原则是(  ),该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。A.合法性原则 B.综合性原则...

  • 2021证券投资顾问考试题免费下载6卷

    Monday, November 29, 2021

    2021证券投资顾问考试题免费下载6卷 第1卷收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构,下列属于收入支出结构分析的有()。 Ⅰ.资产负债分析 Ⅱ.应急能力分析 Ⅲ.结余能力分析 Ⅳ.生活支出结构分析A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:收入支出表内各类项目的占比情况直观地反映了该类收入支出项目的具体结构,收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析、结余能力分析和应急能力分析。 下列关于证券产品买进时机选择的策略的说法中,不正确的是(...

  • 证券投资顾问模拟冲刺试题集5卷

    Monday, November 22, 2021

    证券投资顾问模拟冲刺试题集5卷 第1卷下列各项中,正确的是()。A.失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出 B.意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)/基本费用 C.意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)/基本费用 D.失业保障月数一不可变现资产/月固定支出答案:A解析:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产/月固定支出;意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金-现有负债)/基本费用。因此,选项A正确,其他三项错误。 消极的债券组合管理策略不包括( )。 Ⅰ.指数策...

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